百年人寿走出其风险化解的重要一步，　偿付能力逼近监管“红线”

　　11月2日讯：百年人寿保险股份有限公司（下称“百年人寿”）走出其风险化解的重要一步。

　　11月1日，国家金融监管总局大连监管局披露公告，核准王新浩百年人寿董事长及董事的任职资格。王新浩此前为浦发银行（600000.SH）副行长，此次是从银行业跨界来到保险业。今年1月，浦发银行公告称，副行长、财务总监王新浩因组织调动申请辞职。

　　业内人士在接受蓝鲸财经记者采访时透露，王新浩在大连金融业任职多年，有十分丰富的管理经验和国际化视野，此番出任董事长，主要任务包括帮助百年人寿推进风险化解，从根本上解决困扰发展的公司治理问题，进行价值转型。

　　从机构情况来看，2022年，百年人寿净亏损27.1亿元，净资产也由上年末的81.66亿元降至年末的3.23亿元；今年一季度，公司净亏损10.5亿元，且资不抵债，净资产为-4.2亿元，风险综合评级仍为C类，偿付能力不达标。此后两个季度，百年人寿未披露业绩情况。

　　如今，随着空缺3年已久的“掌舵人”就位，搭建起新的领导班子，百年人寿的化险进度也在加快。

　　“一二把手”有望双双补缺就位

　　百年人寿董事长一职已空缺三年。2021年2月，长期担任百年人寿董事长一职的何勇生离职。5个月后，百年人寿总裁单勇离职。

　　“一二把手”相继离开，彼时业内传言，来自百年人寿股东万达的刘朝晖有望接任董事长一职，但该事项始终未落定。不过，刘朝晖从2021年11月担任百年人寿董事至今。

　　总裁人选落定亦是曲折。单勇离任后，百年人寿先是由副总裁孙晓红担任公司临时负责人，半年后，又宣布于卫红接替孙晓红担任公司临时负责人。

　　高管团队的不稳定，给百年人寿的长期稳健发展添上一笔不确定性。今年年初，业内消息传出，浦发银行原副行长王新浩将“转战”百年人寿，有望出任董事长。此后，王新浩出任百年人寿党委书记，直至此次董事长任职资格获批。

　　公开履历显示，王新浩出生于1967年，博士研究生，加入浦发银行前，曾任光大银行大连分行资产管理部总经理，客户经理部总经理，公司银行部总经理。2000年，王新浩作为负责人之一参与筹建浦发银行大连分行，先后任浦发银行大连分行党组成员、副行长，大连分行党委书记、行长。2013年，王新浩调任浦发银行上海分行党委书记、行长兼上海自贸区分行党委书记、行长；2016年4月，出任浦发银行副行长。

　　蓝鲸财经了解到，百年人寿总裁一职也有较为明确的人选。太保寿险副总经理戴文浩近期加入百年人寿，曾以百年人寿党委副书记的身份出席相关会议，有望出任总裁。

　　戴文浩出生于1974年，本科学历，硕士学位，曾任太保寿险宁波分公司信息技术部经理、人力资源部经理，太保寿险信息技术部总经理助理、副总经理、总控管理中心总经理、契约部总经理、营运企划部总经理，太保寿险江西分公司总经理、河南分公司总经理兼豫东分公司总经理等。2018年6月，戴文浩任太保寿险副总经理，负责太保寿险的个险板块。

　　针对高管变更，百年人寿相关负责人在接受蓝鲸财经采访时表示，后续公司将加快价值转型发展，对包含客户经营、服务运营、合规风控、队伍建设、机构管理、渠道管理、产品经营、绩效考核等在内的八大经营举措进行重建、优化、升级，“公司会转变经营思想，聚焦价值增长和资本贡献。”

　　偿付能力逼近监管“红线”，已资不抵债

　　对于百年人寿而言，经营业绩压力和公司治理是绕不开且需要正视的难题，偿付能力吃紧和资不抵债的现状，亦需要拿出直接手段来解决。

　　成立于2009年的百年人寿，总部位于辽宁大连，是东北地区首家中资人身险法人机构，初始股东包括大连地方国资、国电电力、东方资管、华信信托等多家机构。2014年至2015年，万达集团通过接盘国电电力、辽宁时代万恒等公司转让的股权，逐步增持百年人寿，成为该公司持股11.55%的第一大股东。

　　新股东到来后，2015年，百年人寿实现净利润扭亏为盈，并连续7年盈利，2015年至2021年分别实现净利润0.32亿元、2.04亿元、3.51亿元、6.86亿元、2.23亿元、8.02亿元以及5.88亿元。

　　一位保险机构高管向蓝鲸财经评价道，百年人寿在民营股东主导期间实施了较为激进的产品策略，保费规模快速提升，但业务结构和价值并不是很好，投资端也有一些期限错配和风险项目，叠加房地产行业下行以及市场行情走低，投资端爆雷，以至业绩承压。

　　2022年，百年人寿业绩大亏，净亏损27.1亿元。今年一季度，亏损态势延续，净亏损10.5亿元，风险综合评级多期为C类，偿付能力不达标。此后两个季度，百年人寿未披露偿付能力报告。

　　截至今年一季度末，百年人寿核心、综合偿付能力充足率分别为64.43%以及102.59%，贴近监管“红线”；季度末净资产为-4.2亿元，陷入资不抵债的困境。

　　困局，非一日之寒。归根结底，又绕不开公司治理问题。百年人寿亦在偿付能力报告中坦言，公司正根据监管要求积极推进公司治理相关问题整改工作，持续改善风险管理薄弱环节，提升公司治理水平。

　　需关注的是，百年人寿还未从万达和银泰之间的股权纠葛中脱身。2019年12月27日，万达与银泰旗下中国联合实业投资有限公司（下称“联合实业”）签订《股份转让协议》，约定万达集团将百年人寿9亿股股权转让给联合实业，联合实业向万达集团支付27.18亿。上述股份转让款支付后，万达集团无偿占用至今，但始终没有将标的股份转让至联合实业名下，联合实业多次函询万达集团给出解决方案无果遂成讼。今年1月，万达旗下大连万达商业管理集团股份有限公司部分股权被冻结，股权纠纷趋于白热化。

　　此外，百年人寿现有股东中，大多数股东所持股权处于被质押或冻结状态，占比近8成。

　　资不抵债、股权关系未理顺、偿付能力承压及流动性问题等等，都是百年人寿待化解的风险点。上述保险机构高管判断，从目前情况来看，百年人寿有可能会通过大连地方国资参与以及市场化处置手段，共同推进风险化解。

【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与聚股通无关。聚股通站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。

【聚股通版权与声明】

1、凡本网注明“独家稿件”的所有稿件和图片，其版权均属聚股通所有，转载时请注明“稿件来源：“聚股通”，违者本网将保留依法追究责任的权利。

2、凡没有注明“独家稿件”及其它转载的作品，均来源于其它媒体，转载目的在于传递更多信息，与本网立场无关，本网对其观点和真实性不承担责任。

3、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系，请在发布或转载时间之后的30日以内进行。