（007673）中加安瑞稳健养老目标一年持有混合(FOF)A基金代码 FOF成立时间为2019年12月18日

　　中加安瑞稳健养老目标一年持有混合(FOF)A基金代码007673成立时间为2019年12月18日，属于FOF，基金管理人为中加基金基金托管人，基金经理人是郭智成立来分红，目前成立以为每份累计0.00元（0次）管理费率，该基金属于FOF基金，目前管理费率为0.60%（每年）托管费率。

　　基金全称：中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金简称

　　基金简称：中加安瑞稳健养老目标一年持有混合(FOF)A基金代码

　　基金代码：007673

　　发行日期：2019年12月18日

　　资产规模：0.72亿元（截止至：2022年12月31日）

　　份额规模：0.6446亿份（截止至：2022年12月31日）

　　基金管理人：中加基金基金托管人

　　基金经理人：郭智成立来分红

　　基金托管人：交通银行基金经理人

　　成立来分红：每份累计0.00元（0次）管理费率

　　管理费率：0.60%（每年）托管费率

　　托管费率：0.15%（每年）销售服务费率

　　最高认购费率：0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端）最高申购费率

　　最高赎回费率：1.50%（前端）业绩比较基准

　　业绩比较基准：中证综合债指数收益率*80%+中证800指数收益率*20%跟踪标的

　　跟踪标的：该基金无跟踪标的

　　投资策略：

　　基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

　　 本基金产品定位力求稳健,合理控制投资组合波动风险,采用目标风险策略,根据预设的目标风险收益水平,定期对资产配置组合进行再平衡,控制基金下行风险,追求基金长期稳健增值。

　　大类资产配置策略本基金的核心资产配置策略为目标风险策略,通过优化投资组合过程,将组合风险控制在某个固定水平。

　　资产配置将主要遵循如下步骤。

　　第一步,确定拟投资的大类资产类别及其风险水平。

　　从大类资产配置层面充分分散投资类别,并考虑我国市场实际可投资的资产类别和基金情况,确定本基金在当前市场环境下可投资的资产类别。

　　通过对宏观经济以及资本市场的研判,结合量化风险模型,对各个大类资产的波动率及下行风险进行统计及预测,确定其风险水平。

　　第二步,根据资产风险水平确定各类资产的配置权重。

　　结合当前资本市场的实际情况,在综合考虑本基金的投资限制以及目标风险阈值等多重约束条件的前提下,使用目标风险组合优化模型,计算使得组合收益最大化的资产配置权重。

　　第三步,本基金每日对投资组合的风险水平进行跟踪。

　　当组合风险水平变动达到模型提示值时,及时进行仓位调整,并根据市场变化进行动态微调,以使组合风险水平始终保持在目标风险范围。

　　股票投资策略在深入研究的基础上,运用灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管理,发现并精选能够分享中国经济发展方式调整中的上市公司构建投资组合。

　　选择估值合理、具有较高安全边际和盈利确定性的股票。

　　基金投资策略(1)基金选择策略建立完备而开放的基金评价体系。

　　通过定量、定性两种方法,对基金、基金经理、基金公司三个方面进行考察。

　　对基金的评价,以组合评价方法为基础,重点从收益、风险、风险调整后收益三个方面考察,并考虑投资成本与流动性方面。

　　对基金经理的考察,关注其投资能力和投资风格。

　　对基金公司主要考察公司投研实力、风控能力、合法合规状况等方面。

　　采用贝塔分离技术确定基金投资风格及投资能力,通过调研确定基金经理的投资策略和投资风格。

　　根据评价结果建立基金库,并对基金库进行定期不定期的调查跟踪。

　　(2)基金组合策略构建基金组合,采用分散策略,注重基金类别的配比。

　　在同类属资产基金中注重不同风格基金的有效搭配,注重股票型基金中大盘基金和中小盘基金的搭配,成长型基金与价值型基金的搭配,此外也将考虑对投资于不同板块及市场的基金的适度分散,以降低组合的波动性。

　　从资产持有期来看,组合注重战略核心基金和战术交易性基金的配比。

　　战略核心基金持有较长时间以获得阿尔法;战术交易性基金,根据短期策略对风格基金有所偏倚,对主题基金进行短期配置以追求较高收益,并运用短期风控手段控制风险。

　　同业存单投资策略对同业存单,本基金将重点关注同业存单的参考收益率、流动性(日均成交量、发行规模)和期限结构,结合对未来利率走势的判断(经济景气度、季节性因素和货币政策变动),进行投资决策。

　　证券公司短期公司债券投资策略在有效控制风险的前提下,本基金对证券公司发行的短期公司债券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。

　　主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。

　　现金管理策略在现金管理上,基金管理人通过对未来现金流的预测进行现金预算管理,及时满足基金基本运作中的流动性需求。

　　同时,对于基金持有的现金资产,基金管理人将在保证基金流动性需求的前提下,提高现金资产使用效率,尽可能提高现金资产的收益率。

　　投资范围：

　　投资组合比例摘要：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金占基金资产的比例不低于80%;其中投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例不超过30%。

　　本基金权益类资产的战略配置比例为25%,上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即权益类资产配置比例最高可至30%),下浮不超过10%(即权益类资产配置比例最低可至15%)。

　　本基金应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。

　　本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产50%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于50%的混合型基金。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,在履行适当程序后,本基金可以将其纳入投资范围。

　　 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票)、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

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