招商基金投顾上线“基金体检”功能，提供了更为全面、专业和暖心的基金投顾服务

　　10月27日讯：基金数量多，跟踪难度大；

　　业绩有分化，业绩难延续；

　　市场常变化，操作易偏差；

　　信息不同步，投资有盲点；

　　不知道你是不是也有同样的困惑？随着“万基”时代的来临，基金账户变得越来越难管理和跟踪，是时候该给你的基金持仓做个体检了！

　　恰逢招商基金投资顾问品牌——“招财乐投顾”上线两周年之际，招商基金APP全新推出“基金体检”功能！该功能通过专家建模，借助AI智能算法调取基金大数据，深度分析基金持仓，帮助投资者在最大程度上了解自己持仓的基金、投资战绩、潜力机会及潜在风险，做好投资决策，抢占投资先机。

　　招商基金于2021年6月正式获得公募基金投资顾问业务试点资格，同年10月20日正式推出“招财乐投顾”品牌，实现全面展业。作为一站式财富管理服务，招财乐投顾为客户提供定制化资产配置解决方案并配套投资理财全生命周期的闭环服务，在匹配客户投资需求与实际风险承受意愿的基础上提升盈利体验并实现财富增值。此外，招商基金投顾团队凭借丰富的投资、宏观策略分析与量化基金筛选与研究经验，持续为投资者创造更多价值，提供更多专业的投顾服务。上线两周年，“招财乐投顾”累计服务规模超过25亿，服务客户数超过5万人，客户持有天数超过350天。招财乐投顾通过不断的创新与探索，从客户视角出发，稳步提升投顾专业水平和服务能力，为广大投资者提供了更为全面、专业和暖心的基金投顾服务。

　　本次推出的“基金体检”功能是招财乐投顾服务版图中的一环，客户在签署了基金投顾相关服务协议后可一键生成“基金体检报告”。小编体验后总结了该功能的三大亮点：

　　一、一键上传，智能识别。新功能支持客户同步管理包括E账户、支付宝、天天基金、腾讯理财通、陆基金等多个公募基金APP及券商平台的基金持仓。同步持仓时，选择基金的「持有」页面截图，既可通过截图智能识别一键同步，又可手动增减单只基金，修正持仓详情，灵活快捷。精准把控自己的基金究竟买了多少只，总持有金额有多少？一键掌握，精细“体检”。

　　二、一键“体检”，生成专属体检报告。“基金体检”将依据投资者持仓情况，生成专属的“基金体检报告”，对整个投资组合的收益及回撤做出分析，帮助投资者判断投资组合激进与否，以及面对极端市场的风险承受能力。首先，持仓净值回测表现，让投资者直观了解长期回报情况；其次，是持仓股债配比情况，帮助投资者了解持仓风格，并给出投资风险提示；另外还有潜在最大回撤区间的情况，有助于帮助投资者进一步判断持仓是否匹配自身的风险预期，进而可做出投资组合优化的决定。

　　三、一键“穿透”，风险早知道。“基金体检”新功能还提供大类资产配置、行业持仓变动、机构持仓比例变动等情况，穿透到基金底层，深入了解和分析基金所持有的具体资产、投资组合构成和相关风险因素，还可以看到各行业的超低配等情况，为客户的投资决策提供详细的分析与参考。

　　总的来看，“基金体检”将会帮助投资者深度了解自己的投资框架，选对符合自己收益目标的基金，“知其所以然”，不做糊涂的投资。定期给基金体检，及时发现投资偏离，对基金组合做再平衡调整，穿越牛熊，让投资更为成功。

　　心动不如行动，登陆招商基金APP一起来给你的基金持仓做个体检吧！

　　风险提示：招商基金提供的“基金体检服务”非法定义务，依约可暂停。基金有风险，投资需谨慎。招商基金不保证本基金投资组合策略一定盈利及最低利益，也不做保本承诺，投资者参与本基金投资组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。本基金投资组合策略的过往业绩不代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

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